目錄

01 | 換匯公司倒閉導(dǎo)致血本無(wú)歸

02 | ODI境外投資備案

在將香港銀行賬戶(hù)內(nèi)的資金轉(zhuǎn)到內(nèi)地之前，必須了解如何合理、合規(guī)地操作。盡管一些廣告聲稱(chēng)可以提供“特快國(guó)內(nèi)匯款”、“無(wú)手續(xù)費(fèi)”和“當(dāng)天到賬”等便利，但這些操作通常存在尚未評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)導(dǎo)致不良后果。

因此，企業(yè)家需要了解更quan面的信息，以反對(duì)這類(lèi)廣告噱頭。從案例出發(fā)，jin天我們可以看到這類(lèi)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以及如何讓海外資金合理合規(guī)地轉(zhuǎn)回內(nèi)地。

1.換匯公司倒閉導(dǎo)致血本無(wú)歸

有一位經(jīng)營(yíng)珠寶業(yè)務(wù)的老板，想要將人民幣100萬(wàn)元從香港匯回內(nèi)地?？吹酵鈪R兌換店的廣告后，他將錢(qián)轉(zhuǎn)到該店?？墒?，在48小時(shí)之后，其內(nèi)地賬戶(hù)依舊沒(méi)有收到錢(qián)。再聯(lián)系該店時(shí)，被告知該店資金出現(xiàn)了問(wèn)題，款項(xiàng)被凍結(jié)，回收這100萬(wàn)元的可能性很低。

像這位珠寶行業(yè)的老板所遇到的情況其實(shí)并不是個(gè)例。

在香港，外匯兌換所涉及的風(fēng)險(xiǎn)概率本身就很高。其中，蕞重要的原因是香港的外匯兌換店基本上不會(huì)調(diào)查客戶(hù)的背景情況，對(duì)兌換的錢(qián)是否具有合法來(lái)源并未了解清楚。資金有可能來(lái)自非法的du博、非法的集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等非法所得，觸犯了洗錢(qián)條例。

在這種情況下，外匯兌換店處理的資金就很容易出現(xiàn)問(wèn)題，尤其是某些較大的金額。一旦被查到，外匯兌換店難以應(yīng)對(duì)，甚至可能關(guān)門(mén)倒閉。但那些正在兌換的客戶(hù)，他們的款項(xiàng)也會(huì)被同時(shí)凍結(jié)。

不僅如此，與該店相關(guān)的上下游交易多層關(guān)系都將被調(diào)查。因此，即使兌換成功，已經(jīng)收到的款項(xiàng)，也存在被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

香港銀行每天只能匯款數(shù)萬(wàn)人民幣至內(nèi)地，而且手續(xù)比較繁瑣。因此，外匯兌換店會(huì)在香港和內(nèi)地分別找人“幫忙”，跨境走大額款項(xiàng)，俗稱(chēng)“螞蟻搬家”。

根據(jù)外匯管理規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，每人每年等值5萬(wàn)美元。這通常被稱(chēng)為“結(jié)售匯便利化額度”，無(wú)需提供更多證明材料即可在銀行購(gòu)匯。

而對(duì)于那些想要換取超過(guò)5萬(wàn)美元外匯的個(gè)人，可能會(huì)想到使用親朋好友的“額度”進(jìn)行購(gòu)匯，即所謂的“螞蟻搬家”。

事實(shí)上，這種做法是違法的。在行政違法的層面，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》，構(gòu)成逃匯行為。情節(jié)嚴(yán)重可能還會(huì)被追究刑事責(zé)任。

2.ODI境外投資備案

其實(shí)，中國(guó)內(nèi)地并不是完全限制外匯的流入流出，而是從上到下實(shí)行了比較系統(tǒng)化的監(jiān)管，讓更多合理合規(guī)的資金自由流通，阻止非法和風(fēng)險(xiǎn)資金來(lái)到中國(guó)。

境外投資備案ODI，一定要了解！

為什么需要申請(qǐng)ODI備案

在我國(guó)，境內(nèi)個(gè)人及機(jī)構(gòu)持有海外公司股權(quán)需要進(jìn)行備案和審核。如果未經(jīng)備案及審核，則是不被允許的。雖然一些個(gè)人或公司通過(guò)直接設(shè)立海外公司來(lái)持有海外公司的股權(quán)，但這并不合規(guī)，但暫時(shí)沒(méi)有被嚴(yán)肅追究。

但是，對(duì)于有較大資金去海外投資或者需要規(guī)范的境外投資，沒(méi)有ODI備案，那么這些資金是無(wú)法通過(guò)銀行合規(guī)轉(zhuǎn)到海外的。尤其是對(duì)于上市公司或者有融資及上市需求的企業(yè)來(lái)說(shuō)，未提前申請(qǐng)ODI備案而設(shè)立海外公司會(huì)涉及到合規(guī)上的重大紕漏，影響后續(xù)的業(yè)務(wù)開(kāi)展。

因此，國(guó)內(nèi)公司投資境外公司，辦理境外投資備案ODI手續(xù)后，就可以依據(jù)投資額將內(nèi)地資金直接匯到境外公司，同時(shí)，該境外公司經(jīng)營(yíng)的盈利，也可以隨時(shí)匯回國(guó)內(nèi)公司。這種方式能有效避免所投資的資金在資金交易中的風(fēng)險(xiǎn)，為投資人和投資公司提供了保護(hù)。

因此，申請(qǐng)ODI備案是非常必要的。一方面，能夠規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)對(duì)企業(yè)自身發(fā)展也有好處，因?yàn)镺DI備案的審批流程可以使企業(yè)更加規(guī)范，更加注重企業(yè)本身的發(fā)展；另一方面，由于ODI備案的審核過(guò)程中，能夠更好地了解境外投資項(xiàng)目的真實(shí)狀況，對(duì)于境外投資的風(fēng)險(xiǎn)也能夠進(jìn)行充分評(píng)估，有助于企業(yè)未來(lái)的發(fā)展。

所以，對(duì)于商業(yè)領(lǐng)域的投資者來(lái)說(shuō)，國(guó)內(nèi)企業(yè)投資境外公司前，這個(gè)關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是申請(qǐng)ODI備案。這個(gè)過(guò)程及時(shí)合規(guī)、準(zhǔn)確無(wú)誤，會(huì)對(duì)企業(yè)的未來(lái)產(chǎn)生重要的影響。

企業(yè)申請(qǐng)ODI備案有哪些注意事項(xiàng)

ODI備案，還需要滿(mǎn)足一定的條件，當(dāng)前對(duì)境內(nèi)主體企業(yè)的要求參考如下：

境內(nèi)公司成立>1年；

凈資產(chǎn)回報(bào)>5%；

資產(chǎn)負(fù)債率<70%；

（以上為建議，非硬性要求）

審計(jì)報(bào)告不能虧損（凈資產(chǎn)>投資額）；

境內(nèi)主體行業(yè)與境外公司行業(yè)：不能為房地產(chǎn)、影城、娛樂(lè)業(yè)、體育俱樂(lè)部、金融類(lèi)、du博業(yè)、國(guó)家的核xin技術(shù)和產(chǎn)品等。

注：在實(shí)際申請(qǐng)前還需要具體問(wèn)題具體分析。

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需要提供哪些資料或信息

企業(yè)申請(qǐng)ODI備案需要提供以下三類(lèi)資料：

境內(nèi)企業(yè)審計(jì)報(bào)告（審計(jì)報(bào)告必須盈利）；

境內(nèi)企業(yè)資信證明（存款證明）；

境外企業(yè)名字與章程；

ODI備案，包含哪些服務(wù)內(nèi)容

申請(qǐng)商務(wù)廳合法的境外投資備案證書(shū)；

申請(qǐng)發(fā)改委核發(fā)的境外投資項(xiàng)目備案通知書(shū)。

ODI備案的價(jià)格與時(shí)效

通常情況下，ODI備案申請(qǐng)需要耗費(fèi)兩個(gè)月左右的時(shí)間。然而，如果您急需完成備案，可以選擇走綠色通道，這將縮短時(shí)間至一個(gè)月左右，但需要支付相對(duì)較高的費(fèi)用。

在提交ODI備案申請(qǐng)之前，務(wù)必確認(rèn)國(guó)內(nèi)投資主體的信息是否符合要求。值得注意的是，ODI備案價(jià)格與對(duì)外投資金額直接相關(guān)，投資金額越高，ODI備案的費(fèi)用就越昂貴。